Ex empleado de JPMorgan Chase admite haber cometido robos y actividades fraudulentas

En una revelación reciente de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), un exempleado de JPMorgan Chase confesó haber participado en robos y actividades fraudulentas, lo que provocó el desvío de miles de dólares de las cuentas de los clientes y de los cajeros automáticos del banco. La persona en cuestión, Roberto García, se desempeñó como banquero personal y custodio de cajeros automáticos en Miami, Florida, donde se aprovechó de su posición para cometer estos delitos.

Conclusiones clave:

• Roberto García admitió haber robado aproximadamente 12.948 dólares mientras se desempeñaba como custodio de un cajero automático.
• El robo se descubrió tras una auditoría de los cajeros automáticos de los que García era responsable.
• García está acusado de apoderarse de las cuentas de los clientes e inscribir sus tarjetas en su cuenta personal Apple Pay Wallet para uso fraudulento transacciones.
• La OCC ahora exige una respuesta por escrito de García a las acusaciones formales.

Las actividades ilícitas de García salieron a la luz después de que JPMorgan Chase realizara una auditoría en septiembre de 2019, descubriendo la escasez de efectivo en los cajeros automáticos que tenía asignado reabastecer. Según la OCC, García confesó más tarde haber robado 12.732 dólares de estas máquinas. Sin embargo, sus acciones fraudulentas no se limitaron al robo de cajeros automáticos.

La investigación de la OCC descubrió un comportamiento más alarmante por parte de García durante su mandato en JPMorgan Chase. Se le acusa de acceder a ocho cuentas de clientes sin autorización, alterando la información de contacto para redirigir las comunicaciones a su teléfono móvil personal. La manipulación de García se extendió hasta incluir las tarjetas de débito y crédito de seis clientes en su Apple Pay Wallet personal, intentando realizar transacciones que superaran los 7.000 dólares. De estas transacciones, por un valor aproximado de 2.473 dólares, se procesaron correctamente, lo que llevó al banco a reembolsar las pérdidas a los clientes afectados.

La confesión de García, aunque verbal, ha llevado a la OCC a solicitar una respuesta por escrito a los cargos que se le imputan. Este caso pone de relieve la importancia de la vigilancia y de las estrictas medidas de seguridad en las instituciones financieras para proteger a los clientes de las amenazas internas. La rápida detección y respuesta de JPMorgan Chase a las irregularidades evitaron que se produjeran mayores daños financieros y garantizó que los clientes afectados recibieran una indemnización. El incidente sirve como recordatorio de las posibles vulnerabilidades del sector bancario y de la continua necesidad de mejorar los mecanismos de detección y prevención del fraude.